קווים מנחים

קווים מנחים לתוכנית עסקית ( נתוני מינימום שיש לכלול בכל תוכנית )
 

  • נתונים אישיים של היזמים ובני זוגם, הנתונים יכללו לפחות שם, מס ת.ז, כתובת מלאה כולל ת.ד ומיקוד, מספרי טלפון, ניסיון מקצועי, עיסוק נוכחי, צילום תעודת זהות של היזם ובן/בת הזוג.
  • תיאור ברור של מטרות ההלוואה, כולל תיאור ההשפעה על עסקים אחרים בגליל.
  • אישורי אובליגו מהבנק ודפי חשבון מעודכנים של החשבונות האישיים והעסקיים לשלושה חודשים אחרונים.
  • סקירה קצרה של השוק, המתחרים ונקודות החוזק והחולשה של העסק המתוכנן.
  • תיאור מפורט של ההשקעות הנדרשות , במידת האפשר יש לגבות את  המחירים הנקובים בהצעות מחיר.
  • הסבר מפורט של תוכנית ההכנסות והערכת המכין לגבי ישימותה. הערכת היזם בלבד אינה קבילה.

טופס עזר לכתיבת תוכנית עסקית להגשה 


בעסק קיים בנוסף:

  • מאזן של השנתיים האחרונות, ומאזן בוחן נכון לחודש שלפני הגשת התוכנית.
  • דוח 102 ל- 3  חודשים אחרונים לפני הגשת התוכנית.
  • במידה והעסק אינו חברה יתקבלו מאזני בוחן, לא תתקבל תוכנית ללא נתונים לגבי ביצוע בפועל.
  • ריכוז כל החובות האישיים של היזם,  בעסק קיים גם מצבת ההתחייבויות של העסק.
  • תחזית רווח והפסד, לשנה הקרובה ברמה חודשית ושנתיים אחרי ברמה רבעונית או חצי שנתי.
  • תחזית רווח והפסד לשלוש שנים קדימה.
  • תחזית תזרים מזומנים הכולל החזר ההלוואה והמתחשב בקבלת ההלוואה במספר תשלומים.
  • בדיקת רגישות הרווח לשינויים במחזור, במחירי המכירה ובעלויות.
  • אם לא נכלל בבקשה הראשונית, נתונים מלאים לגבי הערבים כולל שם פרטי ומשפחה, מספר תעודת זהות, כתובת מלאה, מספרי טלפון, קרבה ללווה.    
  • צילום שלושה תלושי שכר אחרונים של כל ערב או אישורי הכנסה מעודכנים מרואה החשבון, צילום תעודת זהות.